Московский АО «Народный банк» (297-е место на 1 июля по величине активов) и петербургский ООО КБ «Невастройинвест» (349-е место) лишились лицензии ЦБ РФ на осуществление основной деятельности.

Обе кредитные организации, по информации регулятора, не соблюдали законодательство, о банковской деятельности, и нормативные акты ЦБ, в частности, нарушали законодательство в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Столичный банк (создан в декабре 1992 с наименованием «Лакма»), по мнению ЦБ, осуществлял «непрозрачные операции с платежными агентами-нерезидентами по переводу средств физических лиц», а также предоставлял гарантии, объем которых в несколько раз превышал размер собственных средств.

В деятельности КБ «Невастройинвест», который был создан и зарегистрирован еще в июне 1992 года, ЦБ увидел выраженный кэптивный характер. «Существенная доля корпоративного кредитного портфеля банка приходилась на юридических лиц, связанных с его основным собственником. При этом более 70 процентов» кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды», - говорится в сообщении регулятора.

И «Народный банк», и «Невастройинвест» являются участником системы страхования вкладов. Выплатами займется госкорпорация АСВ, но не более 1,4 миллиона рублей в совокупности на одного вкладчика.