ЦБ за нарушение федеральных законов отозвал лицензии на основной вид деятельности у «Заубер-банка» из Санкт-Петербурга и банка ИРС из Москвы, занимавших по величине активов на 1 апреля соответственно 225-е место и 317-е места в банковской системе РФ.

По информации регулятора, петербургская кредитная организация допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также проводила сомнительные операции повышенного риска.

Столичный банк занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери по ссудным задолженностям, завышал стоимость имущества для сокрытия реального финансового положения и оказался вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж через авансирование импорта товаров.

Обе организации были основаны в самом начале 90-х годов. Они являются участниками системы страхования вкладов, поэтому средства будут возмещаться через АСВ, но не более 1,4 миллиона рублей на одного вкладчика в каждом банке.